جریان نقدی
سود روی کاغذ اجاره رو نمی‌ده؛ پول نقدِ توی حساب می‌ده. ببین چرا این دوتا فرق دارن، چندتا فروش لازم داری تا سربه‌سر بشی، و پولت چند ماه دووم میاره.
سود با پول نقد یکی نیست
سود
فروش منهای هزینه‌ها برای یه دوره، از لحظه‌ای که کار انجام شده حساب می‌شه. بهت می‌گه این کار ارزش ادامه دادن داره یا نه.
پول نقد
پولی که واقعاً تو حسابته، از لحظه‌ای که جابه‌جا می‌شه حساب می‌شه. بهت می‌گه پنجشنبه می‌تونی اجاره رو بدی یا نه.
کترینگ نیما، فروردین (میلیون تومان)
پول نقد اول ماه ۴۰
یه مراسم بزرگ، فاکتور شده ۶۰ (مشتری ۶۰ روز بعد می‌ده)
غذا + نیرو، همین الان پرداخت −۳۶
پول بعد از مراسم ۴۰ − ۳۶ = ۴
اجاره‌ی آخر ماه −۱۲
سود این کار ۶۰ − ۳۶ = ۲۴
پول نقد آخر ماه ۴ − ۱۲ = −۸۲۴ میلیون سود روی کاغذ، و ۸ میلیون کسری برای اجاره.هیچ ایرادی تو خود کار نبود. هزینه‌ها فروردین اومدن؛ پول خرداد میاد.
خودت رو امتحان کن
چرا نیما نمی‌تونه آخر فروردین اجاره‌ش رو بده؟
- مراسم با حساب کردن دستمزد نیروها ضرر داده
- هزینه‌ها رو باید همین الان می‌داد، ولی پولش ۶۰ روز بعد می‌رسه
- اجاره‌ش برای یه کترینگ به این اندازه و تو این محله زیادی بالاست
- برای اون همه کار، قیمت مراسم رو خیلی پایین داده
جواب رو ببین
هزینه‌ها رو باید همین الان می‌داد، ولی پولش ۶۰ روز بعد می‌رسه
آره. این کار ۲۴ میلیون سود داده. مشکل زمانه: ۳۶ میلیون فروردین رفته و ۶۰ میلیون دو ماه بعد میاد.
راه‌هایی که پول زودتر برسه
- برای کارهای بزرگ یا سفارشی، قبل از شروع بیعانه بگیر.
- همون روزی که کار تموم شد فاکتور بده، و سر موعد مؤدبانه پیگیری کن.
- از تأمین‌کننده‌ها مهلت پرداخت بخواه، و جنس رو تو سری‌های کوچیک‌تر بخر.
- یه پشتوانه نگه دار: یه مقدار پول نقد کنار، برای فاصله‌ی بین پول دادن و پول گرفتن.
نقطه‌ی سربه‌سر (Break-even Point)
تعداد فروشی تو یه دوره که سود دقیقاً صفر می‌شه: همه‌ی هزینه‌های ثابت پوشش داده شدن و چیزی هم اضافه نمونده. تعداد سربه‌سر = هزینه‌های ثابت ÷ سود هر عدد، که سود هر عدد همون قیمت منهای هزینه‌ی متغیره (درس قبل).
زیر نقطه‌ی سربه‌سر، اون ماه ضرر می‌کنی. بالاش، هر فروش اضافه کل سود هر عددش رو اضافه می‌کنه.
هزینه‌های ثابت ماهانه ۲۴ میلیون
قیمت ۱ میلیون
هزینه‌ی متغیر هر عدد ۶۰۰ هزار
سود هر عدد ۱۰۰۰ − ۶۰۰ = ۴۰۰ هزار
سربه‌سر = ۲۴ میلیون ÷ ۴۰۰ هزار = ۶۰ عدد
به مبلغ فروش: ۶۰ × ۱ میلیون = ۶۰ میلیون
چک: ۶۰ × ۴۰۰ هزار = ۲۴ میلیون = هزینه‌ی ثابتماهی ۶۰ عدد (۶۰ میلیون تومان فروش) تا سربه‌سر بشی. عدد شصت‌ویکم اولین فروشیه که سود می‌ده.تقسیم بر سود هر عدد کن، نه بر قیمت. تقسیم بر قیمت (۲۴ میلیون ÷ ۱ میلیون = ۲۴) یادش می‌ره که هر فروش هزینه‌ی خودش رو داره.
خودت رو امتحان کن
رویا جعبه‌ی کاپ‌کیک رو ۵۰۰ هزار تومان می‌فروشه. هر جعبه با مواد و بسته‌بندی ۲۰۰ هزار براش تموم می‌شه. هزینه‌های ثابتش ماهی ۱۸ میلیونه. هر ماه چندتا جعبه بفروشه تا سربه‌سر بشه؟
- ۳۶ جعبه
- ۶۰ جعبه
- ۹۰ جعبه
جواب رو ببین
۶۰ جعبه
درسته. سود هر جعبه ۵۰۰ − ۲۰۰ = ۳۰۰ هزاره، و ۱۸ میلیون ÷ ۳۰۰ هزار = ۶۰. چک: ۶۰ × ۳۰۰ هزار = ۱۸ میلیون.
مدت دووم پول (Runway)
پول نقدت با روند فعلی چند ماه دووم میاره. اول مصرف خالص ماهانه (Burn) رو پیدا کن: پولی که هر ماه می‌ره منهای پولی که میاد. بعد مدت دووم = پول نقد ÷ مصرف خالص ماهانه. اگه بیشتر از اونی که می‌ره میاد، اصلاً پول نمی‌سوزونی.
این یه چراغ هشداره، نه یه هدف. وقتی مدت دووم به زیر چند ماه رسید، وقت کم کردن هزینه، بالا بردن قیمت یا آوردن پوله؛ نه امید بستن.
مغازه‌ی تازه‌ی هدی (میلیون تومان)
پول تو حساب ۱۲۰
خروجی هر ماه ۳۰
ورودی هر ماه ۱۴
مصرف خالص ماهانه ۳۰ − ۱۴ = ۱۶
مدت دووم = ۱۲۰ ÷ ۱۶ = ۷٫۵ ماه
اگه فروش کامل قطع بشه:
مدت دووم = ۱۲۰ ÷ ۳۰ = ۴ ماهبا فروش امروز حدود ۷٫۵ ماه؛ تو بدترین حالت ۴ ماه.هر دوش رو حساب کن. بدترین حالت بهت می‌گه اگه یه فصل بد رسید، واقعاً چقدر وقت داری اوضاع رو درست کنی.
خودت رو امتحان کن
آرمان ۱۸۰ میلیون تومان پول نقد داره. کسب‌وکارش ماهی ۴۰ میلیون خرج داره و مرتب ماهی ۱۰ میلیون درآمد. با این روند، پولش ۴٫۵ ماه دووم میاره.
جواب رو ببین
نادرست
نه. مصرف خالصش ماهی ۴۰ − ۱۰ = ۳۰ میلیونه، پس مدت دووم ۱۸۰ ÷ ۳۰ = ۶ ماهه. ۴٫۵ ماه (۱۸۰ ÷ ۴۰) فقط وقتی درسته که فروشش به صفر برسه؛ که دونستنش به‌عنوان بدترین حالت به دردش می‌خوره.
یه پیش‌بینی ساده‌ی پول نقد
- با پول نقدی شروع کن که امروز داری
فقط پولی که واقعاً تو حسابته، نه پولی که ازت طلب دارن بدن.
- پول ورودی رو بر اساس ماهی که می‌رسه بنویس
تاریخی رو بذار که انتظار داری پول برسه، نه تاریخی که کار رو انجام دادی.
- پول خروجی رو بر اساس ماهی که می‌دی بنویس
اجاره، جنس، دستمزد، قسط، کارمزدها، و هر خرج سالانه‌ای که تو اون ماه می‌افته.
- مانده رو جلو ببر و پایین‌ترین نقطه رو پیدا کن
سه تا شش ماه جلو رو نگاه کن. اگه یه ماه منفی شد، الان می‌دونی کِی باید دست به کار بشی، وقتی هنوز فرصت هست.
خودت رو امتحان کن
این بیشتر عوض می‌کنه پول «کِی» جابه‌جا بشه، یا «چقدر» دربیاری؟
- گرفتن ۵۰٪ بیعانه برای سفارش‌های سفارشی
- بالا بردن قیمت به اندازه‌ی ۱۰٪
- فرستادن فاکتور همون روز به‌جای آخر ماه
- پیدا کردن تأمین‌کننده‌ی ارزون‌تر برای همون آرد
- توافق ۳۰ روز مهلت برای پرداخت به تأمین‌کننده
- حذف محصولی که سر هر فروش ضرر می‌ده
جواب رو ببین
کِی پول جابه‌جا می‌شه: گرفتن ۵۰٪ بیعانه برای سفارش‌های سفارشی, فرستادن فاکتور همون روز به‌جای آخر ماه, توافق ۳۰ روز مهلت برای پرداخت به تأمین‌کننده
چقدر درمیاری: بالا بردن قیمت به اندازه‌ی ۱۰٪, پیدا کردن تأمین‌کننده‌ی ارزون‌تر برای همون آرد, حذف محصولی که سر هر فروش ضرر می‌ده
مرور درس
- سود وقتی حساب می‌شه که کار انجام شده؛ پول نقد وقتی که پول جابه‌جا می‌شه. قبض‌ها رو با پول نقد می‌دی.
- با بیعانه، فاکتور به‌موقع و مهلت از تأمین‌کننده پول رو زودتر برسون، و یه پشتوانه نگه دار.
- تعداد سربه‌سر = هزینه‌های ثابت ÷ (قیمت − هزینه‌ی متغیر هر عدد).
- مدت دووم = پول نقد ÷ مصرف خالص ماهانه. بدترین حالت رو هم حساب کن و سه تا شش ماه جلو رو پیش‌بینی کن.